О чем фейк: ЦБ вводит тотальный контроль — при любом внесении рублей или обмене валюты будут проверять источник денег. Об этом пишут в телеграм-каналах.
Как на самом деле:
Сплошной проверки происхождения наличных не будет — речь только о подозрительных операциях.
🟢Речь об уточнении рекомендаций по применению имеющегося, а не о принятии нового закона. 23 сентября руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля говорил, что регулятор готовит более подробные рекомендации банкам по выявлению источника средств. Но сам же уточнил: «революционных изменений нет».
🟢Закон уже устанавливает, что именно проверять. По действующей редакции 115-ФЗ под контроль подпадают операции от 1 млн рублей — например, внесение или снятие наличных по счёту юрлица или покупка валюты физлицом на такую сумму. Это не любое пополнение счёта.
🟢Даже с новыми рекомендациями банки не будут проверять каждое пополнение. Это ориентиры, чтобы отличать подозрительные операции от обычных. Небольшие суммы никого не заинтересуют и поводом для разбирательства не станут.
